Новости рынка кредитования: новые государственные программы поддержки

Уважаемые подписчики,

В этом, окруженном механическими стуками и звоном деловых встреч, мире кредитования, мне, как никому другому, знакома волна перемен. Сегодня я решила погрузиться в потоки актуальной информации о государственных программах поддержки, которые, словно маяки, освещают путь малому и среднему бизнесу, а также другим важным сегментам нашей экономики. Эти программы не только помогают бизнесу преодолевать шторма жизненных трудностей, но и служат катализаторами его роста.

Программа «1764»: льготное кредитование для МСП

Одной из ключевых инициатив нашего государства, которые служат подмогой малым и средним предприятиям, стала программа «1764». Под крылом Минэкономразвития России, под руководством Александра Новака, она открывает двери для многих предпринимателей, желающих осуществить свои планы и мечты.

Основные особенности программы «1764»:

  • Кредитные ставки: Кредиты предоставляются по ставкам, которые рассчитываются как «ключевая ставка Банка России + 2,75%» или «ключевая ставка Банка России + 3,5%», однако не более 15,75% годовых. Это живительная влага для истощенной финансовой почвы предприятий.
  • Цели кредитования: Эти кредиты можно использовать на инвестиционные цели, для пополнения оборотных средств, рефинансирования и, конечно, на развитие предпринимательской деятельности.
  • Суммы кредитов: Для тех, кто стремится к инвестициям, диапазон составляет от 500 тысяч до 2 миллиардов рублей. Для пополнения оборотных средств – от 500 тысяч до 500 миллионов рублей, а для микропредприятий и самозанятых – до 10 миллионов рублей.
  • Участники: В программе задействованы 100 российских банков, среди которых такие гиганты, как Сбербанк, ВТБ и Промсвязьбанк.

Результаты первого квартала 2024 года

По словам статистики, в первом квартале 2024 года более 130 миллиардов рублей нашли своего владельца в рамках программы «1764». Это стало настоящим глотком свежего воздуха для бизнеса: свыше 70% кредитов были выданы малым предприятиям, а средневзвешенная ставка остановилась на отметке 13,4% годовых. Больше всего средств направили в обрабатывающее производство, транспортные компании и, конечно, на сельское хозяйство.

Инвестиционный льготный кредит

Но это еще не все. Позвольте представить вам инвестиционный льготный кредит, который является совместным проектом Правительства, Центробанка и Корпорации МСП. Его уникальность заключается в том, что он объединяет возможности двух программ: «1764» и «ПСК». Ставки по кредитным договорам колеблются, не выходя за пределы 9% годовых для микро- и малых предприятий, и 7,5% для средних предприятий, если ключевая ставка превышает 10% годовых.

Поддержка инвесторов в свободной экономической зоне

Не обошла стороной поддержка и инвесторов в свободной экономической зоне, расположенной в Крыму и Севастополе. Государство выделило более 400 миллионов рублей для субсидирования ранее выданных льготных кредитов. Это решение направлено на то, чтобы повысить инвестиционную привлекательность региона, который, в свою очередь, стремится к экономическому возрождению.

Прогнозы и тренды кредитного рынка в 2024 году

По прогнозам экспертов, в 2024 году нас ожидает сдержанный рост кредитования юридических лиц. Тем не менее, сохраняющееся государственное финансирование по ряду программ станет опорой для поддержания повышенного темпа роста кредитов. Ожидается, что портфель крупного бизнеса вырастет на 13-15%, а малый и средний бизнес — на целых 20%.

Автокредитование и ипотека

Что касается автокредитования, то здесь вероятен замедленный рост, на уровне 20% в 2024 году, чем способствует эффект низкой базы и государственные льготные программы. Ипотечный рынок, в свою очередь, будет проявлять умеренный рост, однако объем льготных ипотечных выдач значительно сократится по сравнению с прошлым годом.

Заключение

Государственные программы поддержки кредитования — это тот инструмент, который играет критически важную роль в стимулировании экономического роста. Программа «1764» и другие инициативы не только помогают бизнесу получить необходимые финансовые ресурсы, но и направлены на поддержку приоритетных для страны отраслей экономики. Мы переживаем время, когда поддержка от государства важна как никогда.

Хотите быть в курсе последних новостей в мире кредитования? Подпишитесь на наш Telegram-канал и следите за самым важным.

До новых встреч в мире финансов.